【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号

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2016年12月7日

 

【為替ヘッジあり】カメルーン中小企業支援プロジェクト1号

運用レポート

 

 表記ファンドはこのたび満期償還期日を迎えましたが、別途お知らせの通り、運用期間を延長させていただきます。そのうえで、現時点におけるファンドの運営状況をご連絡申し上げます。

投資資金総額     :52,370,000円

 

=== 運用開始時の状況 ===

子会社貸付実行日         :2016年5月11日

子会社貸付金額          :EUR 423,416.14

適用直物EURJPYレート    :123.68

適用先物EURJPYレート    :124.74

当初資金運用期間         :2016年5月11日から2016年11月25日

資金運用日数            :198日

子会社貸付金利(年利)    :13.45%

 

=== 2016年11月25日時点の状況 ===

予定子会社返済利息額        :EUR 30,893.12

実現子会社返済利息額        :EUR 30,893.12

予定元本返済額                       :EUR 423,416.14

実現元本返済額                       :EUR 287,937.67

未返済の元本額                       :EUR 135,478.47

出資者返済原資                       :EUR 318,830.79

適用直物EURJPYレート    :124.74

運用手数料                                  :JPY 0.-

円貨換算出資者返済原資    :JPY 39,771,591.-

ファンドの実現収益率         :最終的な元利金償還を終えるまで未定

募集時期待利回り                   :11.3%(計算期間:2016年4月21日~2016年11月30日)

 

運用者コメント
 本ファンドは、エストニア子会社が投資家様からご出資いただいた資金で参加しているカメルーンのトレードファイナンス事業に延滞が生じ、ファンド帰属財産の全てを回収できていないことから、運用期間の延長をいたします。なお、カメルーン現地にて未回収となっている当該ファンドに係るトレードファイナンス残額はEUR 146,561.03となっております。
また、本営業者からエストニア子会社に貸し付けたローンの未返済元本はEUR 135,478.47です。カメルーンの現地パートナーであるOvamba Cameroon Solutions Sarl(以下「オバンバ社」)によれば、延滞が生じている資金需要者(以下「A社」)に対するトレードファイナンス契約においては、A社が買戻しできなかった財産を市場売却することで未回収となっているトレードファイナンス残額をすべて回収可能で、それによりエストニア子会社に貸し付けたローンの未返済元本も返済可能です。しかしながら、かかる市場売却には一定の時間が必要になるため、本営業者であるクラウドクレジット株式会社は延長期間を6ヶ月、延長後の最終期を2017年5月期と決定しました。カメルーンでの回収事業が迅速に進み、すべての財産の回収が2017年5月より前の期に完了したときには、その期をもって本ファンドの運用は終了いたします。


A社から購入した財産の状況
 カメルーンにてトレードファイナンス契約の買戻しを履行できなかったA社は、オバンバ社からEUR 392,849.52 (このうちEUR 146,561.03 はクラウドクレジット・グループの参加持ち分)の資金調達をする際に、在庫商品(オバンバ社の査定価値:EUR 336,775)と土地建物(オバンバ社の査定化価値: EUR 381,679)をオバンバ社宛に売却しています。このたびA社が買戻し契約を履行できなかったため、オバンバ社はこれら財産を市場売却してEUR 392,849.52とそこから生じている利息相当分の資金回収を図ります。
なお、A社はベーカリー・洋菓子製造業において必要な原材料などを輸入し、それらをベーカリーや洋菓子製造業者に販売する貿易業に従事しており、ベーカリーや洋菓子製造の原料物など(ベーキングパウダー・砂糖など)がオバンバ社に売却された在庫商品となっています。


カメルーン資金需要者が財産買戻しをできなかった理由
 カメルーンにてトレードファイナンス契約の買戻しを履行できなかったA社は、同国の小規模金融機関(マイクロファイナンス機関)として活動していたクレジットユニオン(日本でいう信用組合のような組織)に口座を開設して事業の資金管理をしていました。しかしながら、取引先であったクレジットユニオンが資金繰りに窮し、預金引き出しの営業を停止したことから、A社の資金決済も不能になってしまいました。

 

 本営業者は、カメルーンにおける財産の回収が完了するまで、オバンバ社と協力しながら投資家様の利益最大化を図ります。投資家のみなさまにおかれては、今後ともカメルーン中小企業支援プロジェクトへのご理解・ご支援を賜りたく、お願い申し上げます。

 

 

<会社概要(クラウドクレジット株式会社)>

【代表者】杉山智行         【設立年月日】2013年1月

【資本金】1億9525万円       【URL】https://crowdcredit.jp/

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